“داماس بوست” تكشف عن تدخل شركة K2 Integrity الأمريكية في النظام المالي العراقي
أفادت مصادر خاصة لـ “داماس بوست”، اليوم السبت 9 تشرين الثاني/ نوفمبر، بإعادة بناء النظام المالي العراقي، حيث قدرت أن الجزء الأول: قدرة شركة K2 Integrity على منع المدفوعات الدولية بالدولار تثير شكاوى التدخل.
ولم تؤكد الحكومة العراقية بعد العقد الذي أبرمته شركة K2 مع البنك المركزي العراقي، والذي يتضمن صلاحيات للتحقق من طلبات الدفع بالدولار المقدمة من خلال منصة مركزية ورفضها، وقد أدت العملية الجديدة إلى شكوى الممولين العراقيين من الافتقار إلى الشفافية.
وعلمت “داماس بوست” أن مجموعة التحقيقات الأمريكية K2 Integrity تقوم بفحص مسبق للمدفوعات بالدولار عبر الحدود في العراق، مما يمنح الشركة الأمريكية “صلاحيات حظر” فعالة على التحويلات التي تبلغ قيمتها ملايين الدولارات كل يوم.
وقد تم تسليم الشركة، التي يقود عملها في بغداد مسؤولان سابقان في وزارة الخزانة الأمريكية هما شيب بونسي وخوان زاراتي، الدور في عام 2023 بعد تقديم بوابة دفع مركزية، كجزء من الإصلاحات الشاملة التي تم تقديمها للقطاع المصرفي العراقي.
وكان المسؤولون التنفيذيون في الشركة يسافرون بانتظام لزيارة مسؤولي البنك المركزي العراقي، بما في ذلك الاجتماعات مع المدير العام مازن صباح أحمد، في أوائل العام الماضي، ومع كبير مسؤولي المعلومات عدنان أسعد في يناير.
ومع ذلك، فهمت داماس بوست أن الشركة تقوم بدورها في إدارة بوابة الدفع عن بُعد، عبر برنامج مراقبة شبه آلي، وتواصل الحكومات الغربية تقديم المشورة ضد السفر إلى العراق، الذي لا يزال مهددًا بالإرهاب وعدم الاستقرار السياسي.
هذا واتهم بعض رجال الأعمال في العراق الشركة الأمريكية بالتدخل واشتكوا من الانتظار لمدة تتراوح بين 10 إلى 15 يومًا حتى تتم الموافقة على المدفوعات، وأكدت شركة K2 لـ Intelligence Online إنها تعمل مع البنك المركزي لجعل العراق متوافقًا مع معايير مكافحة غسيل الأموال العالمية.
ولقد فازت شركة K2 بالعقد بعد قرار وزارة الخزانة الأمريكية في نوفمبر 2022 بمنع بعض البنوك العراقية من الوصول إلى الدولارات في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك، وهو ما كانت تفعله منذ عام 2003 بموجب نظام التحويل الغريب في العراق.
واتهم المسؤولون الأمريكيون في البداية أربعة بنوك عراقية – وعشرات البنوك الأخرى لاحقًا – باستخدام النظام لإرسال الأموال إلى مجموعات الميليشيات المدعومة من الحرس الثوري الإسلامي الإيراني، وفقًا للمعلومات التي أوردتها صحيفة وول ستريت جورنال لأول مرة في يوليو 2023.
وبموجب نظام جديد مؤقت، فرض البنك المركزي على العملاء العراقيين الراغبين في إجراء مدفوعات بالدولار في الخارج القيام بذلك من خلال البوابة الجديدة، التي تطلب تفاصيل عن المستلمين النهائيين.
وعلى الرغم من عدم ذكره في بيان حكومي، فقد أصبح دور K2 في نظام الدفع معروفًا لدى مجتمع الأعمال الدولي في بغداد، حيث اشتكى البعض من التدخل الخارجي ونقص الشفافية، في سبتمبر/ أيلول، قال أحمد الفهد، عضو غرفة تجارة بغداد، لبرنامج إخباري عراقي إن معالجة المدفوعات تستغرق ما يصل إلى 15 يومًا: “قد يتم حظرك من قبل شركة التدقيق الأمريكية دون معرفة السبب، ولا تجرؤ على السؤال”.
وأكدت المصادر أن شركة كي 2 إنتيغريتي إنها “تعمل بشكل وثيق مع البنك المركزي العراقي لدعم دمج الاقتصاد العراقي في النظام المالي العالمي. ويشمل هذا العمل تعزيز شفافية المدفوعات التجارية عبر الحدود بما يتفق مع القانون العراقي والأمريكي”.
ويعد دور كي 2 في التحقق من التحويلات جزءًا من استراتيجية أوسع نطاقًا، بقيادة محافظ البنك المركزي العراقي علي العلاق، للابتعاد عن نظام الاحتياطي الفيدرالي والانتقال نحو نظام سويفت القياسي العالمي.
وعلى مدى عقدين من الزمن، سمح بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي للبنوك العراقية بتجاوز لوائح الدفع بالدولار الدولي من خلال معالجة طلبات الدفع بالدولار العراقي بنفسه، مع قيام البنك المركزي العراقي بجمع الطلبات من المقرضين. وبحلول نهاية هذا العام، يهدف البنك المركزي إلى التحول إلى نظام التحويل من بنك إلى بنك الشائع في أماكن أخرى، والذي تتم بموجبه مشاركة معلومات المستفيد عبر شبكة الرسائل سويفت.
وذكرت مصادر داماس بوست أنه سبق في 8 أكتوبر، أن صادق مجلس الوزراء العراقي على عقد لشركة K2 Integrity لمساعدة بنك الرافدين المملوك للدولة في التوسط في علاقات مراسلة جديدة في نيويورك، وهي عملية تتطلب ضوابط داخلية أكثر صرامة. يقود فريق K2 مجموعة من مسؤولي الخزانة السابقين، بما في ذلك بونسي ومساعدته السابقة في وزارة الخزانة سارة رونجي.
